Im kostenlosen Erstgespräch lernen wir uns kennen und prüfen, ob ich dir mit meiner Beratung weiterhelfen kann und wir zusammenarbeiten möchten. Wir besprechen welche Beratungsmodule am besten für deine Situation und deine Anliegen geeignet sind. Das Gespräch ist für dich kostenlos und unverbindlich.

In diesem Termin besprechen wir deine Daten und gleichen sie detailliert ab. Hier ergeben sich häufig noch Ergänzungen und gleichzeitig werden Unklarheiten beseitigt. Außerdem erhältst du noch kleine „Hausaufgaben“ in Form von zusätzlichen Daten, die ich noch benötige, um die Analyse zu vervollständigen. Gemeinsam erstellen wir eine Basisversion deiner Finanzplanung.

Hier besprechen wir alle für dich aktuell relevanten Themen und prüfen, ob Anpassungen an deinem Finanzhaushalt vorgenommen werden müssen. Änderungen, Zu-/Auszahlungen und Sparplananpassungen für deine bei mir betreuten Geldanlagen können wir natürlich ebenfalls besprechen. Du kannst hier also jedes finanzielle Thema mit mir besprechen, das dich aktuell beschäftigt.

Ich bereite alle Eröffnungsunterlagen vor und richte dein optimales Portfolio ein. Dabei profitierst du von meinen sicheren, komplett digitalen und vor allem provisionfreien Prozessen. Alle Unterlagen kannst du digital in der von mir zur Verfügung gestellten App unterzeichnen. Natürlich gehe ich auch noch auf alle offenen Fragen von dir ein.

In diesem Termin besprechen wir die Auswertung deiner unabhängigen Produktanalyse. Du erhältst eine neutrale Analyse mit allen Vor- und Nachteilen deines Produktes, deinen Handlungsoptionen, sowie der generellen Funktionsweise. Dadurch kannst du einschätzen, ob das Produkt zu dir und deinen finanzielle Zielen passt und ob dir beim Produktverkauf wichtige Details verschwiegen wurden. Natürlich klären wir auch alle deine offenen Fragen.

Dich erwartet in diesem Termin eine Wissensvermittlung zu folgenden Themen:

- Besprechung bisheriger Kenntnisse und Erfahrungen im Bereich der Geldanlage
- Kapitalmarkt Basics (Chancen & Risiken, Zinseszins, Aktien, Anleihen, Auswirkung von Kosten, etc.)
- Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung (Produktivkapital, historische Renditen und Risiko verschiedener Anlageklassen, Investieren vs. Spekulieren, etc.)

In diesem Termin spielen wir verschiedene Szenarien durch und ich zeige dir, wie du deine Status Quo Situation optimieren kannst. Ziel ist es einen Finanzplan zu erstellen, welcher auch Unsicherheiten berücksichtigt und dir die Erreichung deiner finanziellen Ziele ermöglicht. Das gibt dir schon heute die notwendige Sicherheit bei wichtigen finanziellen Entscheidungen.

Dich erwartet in diesem Termin eine Wissensvermittlung zu folgenden Themen:

- Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung (Produktivkapital, historische Renditen und Risiko verschiedener Anlageklassen, Investieren vs. Spekulieren, etc.)
- Passiv Investieren mit ETFs und Indexfonds (Grundregeln, Funktionsweise von ETFs und Indexfonds, Aktien- und Anleihen-ETFs/Indexfonds, etc.)
- Erkenntnisse aus der Behavioral Finance Forschung für eine langfristig positive Investmenterfahrung

Wissensvermittlung zu den Themen:

- ETF-Depot
- Aktien-/Anleihenquote
- finsparent Weltportfolios (inkl. Do-it-yourself Portfoliomöglichkeiten)

Individuelle Beratung zu den Themen:

- Auswahl der passenden Aktien-/Anleihenquote
- Auswahl des passenden finsparent Weltportfolios
- Festlegung der Investitionssumme inkl. Berechnung des potentiell realistischen Endvermögens unter
Berücksichtigung von Kosten, sowie Annahmen für Inflation und Steuern

Im Rahmen deines Wunschthemas kläre ich dich unabhängig und ohne Interessenskonflikt zu den wichtigsten Fakten, sowie Vor- und Nachteilen auf. Dabei basieren alle Infos auf wissenschaftlichen Erkenntnissen aus dem Bereich der Wirtschaftswissenschaften (Kapitalmarktforschung). Zudem erhältst du von mir Empfehlungen für ein weitergehendes Selbststudium in Form von Büchern, Blogs und Videos und kannst alle deine Fragen stellen.

Auswertung des psychometrischen Risikoprofils und Besprechung der Auswirkungen auf die Geldanlage.

Im Voraus:
– Zugang Onlinevideos zu den Themen Risikokapazität, Risikowahrnehmung und Risikobereitschaft

– Zusendung Finametrica Risk Profiling Onlinefragebogen zur Analyse der persönlichen Risikobereitschaft und Erstellung eines psychometrischen Risikoprofils

– Berücksichtigung aller bestehender Vermögenswerte und Verbindlichkeiten innerhalb des persönlichen Risikoprofils

Dich erwartet in diesem Termin eine Wissensvermittlung zu folgenden Themen:

- Staatliche Versorgungssysteme
- Betriebliche Altersvorsorge
- Private Vorsorgemöglichkeiten
- Übersicht Vor- und Nachteile der Altersvorsorgemöglichkeiten
- Ruhestandsplanung

Dich erwartet in diesem Termin eine Wissensvermittlung zu folgenden Themen:

- Kapitalmarkt Basics (Chancen & Risiken, Zinseszins, Aktien, Anleihen, Auswirkung von Kosten, etc.)
- Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung (Produktivkapital, historische Renditen und Risiko
verschiedener Anlageklassen, Investieren vs. Spekulieren, etc.)
- Passiv Investieren mit ETFs und Indexfonds (Grundregeln, Funktionsweise von ETFs und Indexfonds,
Aktien- und Anleihen-ETFs/Indexfonds, etc.)

In unserem Termin besprechen wir deine vorher genannten Wunschthemen und klären alle offenen Fragen.

In unserem Termin besprechen wir deine individuelle Produktanalyse und klären alle offenen Fragen.